3050 비대면 채널 최애 서비스는 ‘자산포트폴리오 설계’

30대~50대가 비대면 채널을 통해 가장 많이 활용한 금융서비스는 ‘자산 포트폴리오 설계’로 나타났다. 특히 상품가입 및 관리를 위해 비대면을 활용하는 50대 비중은 30~40대를 앞서 기존 예상을 뒤집었다.

신한은행은 28일 이같은 내용을 담은 ‘신한 미래설계보고서 2020’을 발간했다. 신한은행은 이번 보고서를 통해 언택트 및 디지털 시대로의 변화를 진단하고, 은퇴설계의 뉴 노멀을 주도할 시니어의 새로운 정체성으로 ‘쏠드(스마트+올드)’를 제시했다. 쏠드는 디지털 및 언택트 시대에 빠르게 적응해 적극적으로 은퇴자산을 관리해가는 시니어들을 뜻한다.

만 30~59세 수도권 및 광역시에 거주하는 직장인(금융자산 1000만원 이상·2층연금 및 금융상품 1개이상 보유자)을 대상으로 조사한 결과 비대면 채널을 이용해 주식 및 펀드 관리하는 50대 비중은 58%에 달했다. 30대가 50%를 기록한 것을 웃도는 수치다.

비대면 채널을 통해 금융상담 및 관리서비스를 이용한 비율은 54%에 달했다. 특히 자산포트폴리오를 설계하거나 조정하기 위해 이용하는 비율이 25.7%로 가장 높았다. 화상상담 및 챗봇 이용 비중도 23%대로 비대면 상담이 갈수록 활성화되고 있음을 알 수 있다.

연령대와 관계없이 비대면으로 가장 많이 가입 및 관리하는 상품은 예적금으로 나타났다. 뒤를 이어 투자상품(주식·펀드), 보험 및 개인연금 순이었다. 비대면 방식을 선호하는 이유로 업무절차의 간결함을 꼽은 응답이 75%로 가장 많았다.

신한은행은 이번 보고서를 ▷리서치 ▷은퇴설계(재무) ▷행복설계(비재무) 섹션으로 구성했다. 리서치 섹션에서는 ‘쏠드족’의 은퇴준비 및 언택트 라이프 등 각종 통계자료를 연령별로 확인할 수 있다.

은퇴설계 섹션은 독자들이 은퇴설계 방법을 소설형식으로 구성해 연금정보를 제공한다. 행복설계 섹션에서는 ▷스위치소비 ▷홈라이프 ▷헬스케어 ▷자기계발 ▷디지털 지식활용 등 5가지의 트렌드 키워드를 중심으로 정리했다. 언택트 시대의 모바일 간편결제 핀테크, 랜선투어, AI헬스케어, 생애경력설계서비스, 디지털 플랫폼 등을 통한 스마트한 은퇴설계 준비 방법을 소개했다. 서정은 기자

Print Friendly