Archive by category 전문가칼럼

미국 헤럴드 오피니언 서브 Cate


[이슈칼럼] ‘꽃놀이패’ 한미은행의 M&A상대

▲한미은행 노광길 이사장(오른쪽)과 유재승 행장.   한미은행이 조만간 감독국의 행정제재인 MOU에서 벗어나게 될 것이라는 전망이 힘을 얻고 있다. 그런 가운데 한인은행권에서는 MOU탈출 이후 한미가 인수합병(M&A)에 적극적인 모습을 보일 것이라는 분석에 대체로 동의하고 있다.   생존의 위기에서 벗어나 다시 전열을 재정비하는 상황에서 임직원과 투자자,고객들에게 새로운 비전을 제시해야 한다는 점에서 인수합병의 당위성이 부각되기 때문이다.   일부에서는 한미가 […]

[미국에서 부자되기] 텀 라이프도 말기질병대비 추가옵션 구입해 놓기

텀 라이프도 말기질병대비 추가옵션 구입해 놓기 ‘액셀러레이트 데스 베니핏’ 돈의 용도 자유로워 어떤 사람들은 생명보험이 아주 어렵다고 말한다. 그 이유는 아마도 생명보험 계약서의 깨알같이 수많은 용어들과 낯선 정보들 때문이 아닐까 싶다. 그래서 지난 칼럼을 통해서 많은 생명보험 가입자들이 낯설어하는 보험 용어들 중 하나인 ‘액셀러레이트 데스 베니핏’(Accelerated Death Benefit)에 대해 알아 보는 시간을 가졌다. 이 ‘액셀러레이트 […]

앤디 김 칼럼-401 (k) Rollover

직장을 옮기거나 잃게될 경우 문제가 되는 것 중 하나가 지금까지 세금공제 혜택을 이용해 은퇴 계획의 일환으로 예치하고 있던 401 (k) 플랜에 더이상 참여할 수가 없게 된다는 점이다. 현재 은퇴관련 법안은, 직장을 옮기는 경우 새 직장의 은퇴 플랜에서 허용한다면 이전의 401 (k) 자산을 새 은퇴 플랜으로 옮기는 것을 허용하고 있다. 하지만 실제로 실직이나 이직을 할 경우 […]

미국에서 부자되기 – 옛 생명보험 팔러시 캔슬하면 세금낼 수도

미국에서 부자되기 – 옛 생명보험 팔러시 캔슬하면 세금낼 수도 생명보험 팔러시들간 무세금 익스체인지 활용해야 과연 옛 생명보험 팔러시에서 새로운 생명보험 팔러시로 ‘세금을 내지 않고’ 옮길 수 있을까? 뿐만 아니라 옛 생명보험 팔러시에서 새로운 개인 연금보험(어누이티)이나 롱텀케어 팔러시 등으로도 자유롭게 옮겨 다닐 수 있는 방법이 있을까? 물론 있다. 이렇게 비슷한 종류의 영역안에서 자유롭게 이동할 수 있는 […]

[미국에서 부자되기] IRA 발란스, 생명보험으로 무세금 트렌스퍼 가능할까?

[미국에서 부자되기] IRA 발란스, 생명보험으로 무세금 트렌스퍼 가능할까? 얼마 전 문의 전화를 걸어 온 샌버나디노 카운티에 거주하는 40대 초반 현씨는 자신의 IRA발란스를 다른 데로 옮기고 싶다고 했다. ” 지금 IRA에 있는 돈으로 생명보험을 하나 살 수 있을까요?” 이러한 생각을 하게 된 경위에 대해 현씨는 현재 가직 있는 IRA의 돈이 잘 자라지 않는데다, 곧 자녀 출산을 […]

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