금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장이 22일 이날 금융투자협회에서 ‘성공하는 연금 투자의 비결, 미국 성장주에서 답을 찾다’를 주제로 한 ETF 출시 기자간담회 발표를 하고 있다. 유혜림 기자

[헤럴드경제=유혜림 기자] 한화자산운용은 미국 성장주에 중점을 둔 상장지수펀드(ETF) ‘PLUS 미국S&P500성장주’와 ‘PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜’ 2종을 유가증권시장에 상장한다고 22일 밝혔다.

한화자산운용은 이날 금융투자협회에서 ‘성공하는 연금 투자의 비결, 미국 성장주에서 답을 찾다’를 주제로 ETF 출시 기자간담회를 개최했다. 발표자로 나선 금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 신규 ETF 2종을 활용한 연금 투자 전략으로 적립기에는 ‘PLUS 미국S&P500성장주’, 수령기에는 ‘PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜’ ETF를 활용할 것을 제시했다.

먼저, ‘PLUS 미국S&P500성장주’는 S&P500 지수 내 성장성이 높은 기업에 가중치를 두어 포트폴리오를 구성했다. IT 등 고성장 섹터의 비중을 높여 S&P500 대비 높은 수익률을 추구한다. 동시에 헬스케어, 금융, 소비재 등 다양한 섹터에 분산 투자하기 때문에 빅테크 등 기술주 중심으로만 구성된 ETF에 비해 변동성도 낮은 편이다.

한화자산운용 백테스트 결과에 따르면, ‘PLUS 미국S&P500성장주’ ETF는 최근 20년간 S&P500 대비 지속적인 초과 성과를 기록했다고 한다. 이에 지난 20년 동안 매월 50만 원씩 적립식으로 투자했을 때 투자자산은 약 6억3000만원으로, S&P500에 동일한 방법으로 투자했을 때(4억8000만원)보다 자산을 약 1억5000만원 이상 더 불리는 것으로 추산된다. [한화자산운용]

‘PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜’은 연금 수령기에 적합한 상품으로 소개됐다. 미국 성장주 중에서도 높은 배당을 지급하고 5년 연속 배당을 증가시킨 종목에 투자하는 동시에, 매일 S&P500 콜옵션을 매도하여 분배금 재원을 마련하는 월배당 커버드콜 ETF다.

이 ETF는 ‘Bloomberg US 1000 Growth Index’에 포함된 종목 중 배당이 꾸준히 증가한 기업들로 구성된다. 국내에서 배당 성장 ETF로 가장 많이 알려진 SCHD가 가치주 중심으로 구성된 것과 달리 ‘PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜’은 성장주 중심으로 포트폴리오가 꾸려졌다.

[챗GPT로 생성한 시각물]

또한 통상 주가 상승이 제한되는 100% 커버드콜 전략과 달리 콜옵션 매도 비중을 15%로 낮추고 주가 흐름에 85% 참여해 상승장에서 성장주의 주가 상승 기회를 누릴 수 있게 설계됐다. 커버드콜 전략의 일반적 한계인 상승 제한 효과를 최소화해 수익률 측면에서 SCHD를 초과하는 성과를 기대할 수 있다.

‘PLUS 미국배당증가성장주데일리커버드콜’ ETF는 매월 15일 분배금을 지급한다. 매월 말일 분배금을 지급하는 ‘PLUS 고배당주’, ‘PLUS 고배당주위클리커버드콜’ ETF와 함께 투자할 경우 월 2회 배당받는 인컴 전략을 완성할 수 있다.

금 본부장은 “장기적인 관점에서 수익을 추구해야 하는 연금 투자자들에게 오랜 기간 지속 성장해온 미국 성장주를 활용한 전략은 매우 효과적”이라며 “최근 미국 금리 인하가 시작되면서 앞으로 성장주에 유리한 환경이 조성될 것으로 기대되는 만큼 투자를 시작하기에 좋은 시기”라고 밝혔다.

한편, 한화자산운용은 이번 미국 성장주 ETF 시리즈 출시를 기념하여 오는 23일 오후 5시 30분에 유튜브 라이브 웹 세미나를 진행한다. 참석자들에게는 다양한 경품이 지급되며, 자세한 내용은 한화자산운용 PLUS ETF 홈페이지 및 유튜브 채널을 통해 확인할 수 있다.